Kebijakan AML iWallet

iWallet memiliki komitmen kuat terhadap kebijakan Anti-Money Laundering (Anti-Pencucian Uang) yang memadai dan tepat. Kami mengambil setiap langkah untuk memastikan bahwa semua kerangka pengaman yang tersedia diterapkan untuk mencegah pelanggaran terhadap Tata Cara AML dan CTF, termasuk yang berikut ini:

1. Peningkatan penilaian KYC untuk mengelola klien dengan profil risiko yang lebih tinggi dan menerapkan penilaian yang kurang ketat untuk mereka yang memiliki risiko yang lebih rendah.
2. Petugas Kepatuhan (CO) mengawasi titik fokus dari semua kegiatan.
3. Petugas Pelaporan Tindak Pidana Money Laundering (MLRO) bertanggung jawab melaporkan transaksi yang mungkin mencurigakan.
4. Pelatihan berkelanjutan bagi semua staf yang relevan untuk memastikan semua orang telah terupdate di AMLO, dan langkah-langkah yang tepat untuk memungkinkan staf frontline dapat menentukan apakah suatu transaksi mungkin mencurigakan.
5. Pendekatan manajemen risiko untuk mencapai kontrol dan pengawasan yang tepat dan, karenanya, untuk menentukan tingkat due diligence dan pemantauan yang tepat untuk diterapkan.
6. Penyimpanan semua dokumen yang diperoleh dalam proses memastikan identitas pelanggan dan yang sehubungan dengan transaksi. Dokumen ini harus disimpan sepanjang hubungan bisnis dengan pelanggan dan untuk jangka waktu enam tahun setelah penghentiannya.
7. Menjaga kebijakan dan prosedur di bawah peninjauan rutin untuk penilaian efektivitas prosedur taat hukum kami. iWallet memiliki hak untuk tidak melakukan bisnis apa pun dengan pihak yang dicurigai, atau terlibat langsung dalam, kesalahan apapun, seperti, misalnya, pencucian uang atau apabila dana diperoleh dengan cara kegiatan ilegal.